תקנות איסור הלבנת הון (כללים לבקשת מידע והעברתו מן הרשות המוסמכת לממונה)
תקנות איסור הלבנת הון (כללים לבקשת מידע והעברתו מן הרשות המוסמכת לממונה) מתוך 
תקנות איסור הלבנת הון (כללים לבקשת מידע והעברתו מן הרשות המוסמכת לממונה), התשפ״ד–2024
ק״ת תשפ״ד, 3656.
בתוקף סמכותי לפי סעיפים 30(ג2)(2) ו־32(א) ו־(ג) לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000 (להלן – החוק), בהתייעצות עם השר לביטחון לאומי ובאישור ועדת החוקה חוק ומשפט של הכנסת, אני מתקינה תקנות אלה:
הגדרות
בתקנות אלה –
”הגורם המפקח“ – כל אחר מאלה:
(1)
תאגיד בנקאי;
(2)
סוחר באבנים יקרות;
(3)
נותן שירות עסקי כהגדרתו בסעיף 8ב לחוק;
(4)
גוף המפורט בתוספת השלישית לחוק;
(5)
אדם שחלה עליו חובת הדיווח הקבועה בסעיף 9 לחוק;
”מאגר מידע“ – מאגר המידע שהוקם לפי סעיף 28 לחוק;
”מידע“ – כל נתון שהתקבל במאגר המידע לפי הוראות החוק, וכן כל עיבוד שלו;
”הממונה“ – כהגדרתו בסעיף 12(1) ו־(2) לחוק;
”מען“ – שם הרחוב, מספר הבית, שם היישוב ומיקוד, ואם המען אינו בישראל – גם שם המדינה;
”פרטי זיהוי“ – כל אחד מאלה, לפי העניין:
(1)
ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין;
(2)
בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים;
(3)
ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון תקף ושם מדינה שהנפיקה אותו;
(4)
בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים;
”הרשות המוסמכת“ – הרשות המוסמכת לפי סעיף 29(א) לחוק;
”תאגיד“ – חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותמנית, עמותה;
”תושב“ – כהגדרתו בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ״ה–1965, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;
”תושב חוץ“ – מי שאינו תושב.
בקשה לקבלת מידע
(א)
הממונה או מי שהוא הסמיך לכך (להלן – המבקש) יגיש בקשה בכתב לקבלת מידע מהרשות המוסמכת, ויפורטו בה כל אלה:
(1)
שם הגורם המפוקח שלגביו מבוקש המידע, סוג הגורם המפוקח, תחום עיסוקו, פרטי זיהויו ומענו;
(2)
פרק הזמן שלגביו מתבקש המידע;
(3)
תיאור הנסיבות והנימוקים המצדיקים, לדעתו, את העברת המידע אליו לצורך ביצוע תפקידיו לפי החוק או לצורך הטלת עיצום כספי;
(4)
סוג המידע המבוקש לפי המפורט בתקנה 4;
(5)
סיווג הסודיות של הפרטים המצוינים בבקשה;
(6)
מידת הדחיפות שבה נדרשת העברת המידע.
(ב)
בבקשת מידע כאמור בתקנת משנה (א) ובנימוקיה יכול המבקש לכלול פרטים נוספים המצויים בידו והנוגעים לעניין הבקשה.
(ג)
בקשת מידע כאמור בתקנת משנה (א) תוגש לרשות המוסמכת לאחר אישורה בידי הממונה.
בקשה לקבלת פרטים נוספים
(א)
לצורך טיפול בבקשת המידע כאמור בתקנה 2, רשאי ראש הרשות המוסמכת לפנות למבקש בבקשה לקבלת פרטים נוספים; בפנייתו יפרט ראש הרשות המוסמכת את טיב הפרטים הנוספים האמורים וינמק את הצורך בהם.
(ב)
לא העביר המבקש את הפרטים הנוספים המבוקשים, כולם או חלקם, יחליט ראש הרשות המוסמכת בבקשה על בסיס הנתונים שנמסרו.
סוג המידע שיועבר ממאגר המידע לממונה
הרשות המוסמכת רשאית להעביר לממונה מידע ממאגר המידע, לפי בקשת מידע או מיוזמתה, ובכלל זה מידע מהסוג המפורט להלן, אם שוכנעה כי המידע דרוש לו לצורך פיקוח על ביצוע הוראות החוק או לצורך הטלת עיצום כספי לפיו, ובלבד שהעברת המידע תיעשה תוך שקילת השיקולים המפורטים בסעיף 29ב לחוק:
(1)
מידע שממנו עולה לכאורה כי גורם מפוקח הפר חובות המוטלות עליו מכוח החוק;
(2)
מידע שממנו עולה לכאורה כי גורם מפוקח מדווח לרשות בהיקף שאינו הולם את היקף הפעילות הפיננסית שלו;
(3)
מידע שמקורו במאגר המידע, שמהצלבתו עם אחת מבקשות המידע שהתקבלו ברשות המוסמכת עולה חשש כי גורם מפוקח הפר חובות המוטלות עליו מכוח החוק;
(4)
מידע לגבי דיווחים שהתקבלו ברשות מהגורם המפוקח, לרבות סוג הפעולה, מועדה והיקפה, וממנו עולה חשש כי גורם מפוקח הפר חובות המוטלות עליו מכוח החוק;
(5)
מידע שמקורו במידע שהעבירה רשות מקבילה לרשות המוסמכת במדינה אחרת, וממנו עולה לכאורה כי גורם מפוקח הפר חובות המוטלות עליו מכוח החוק.
העברת מידע מהרשות המוסמכת לממונה
החליט ראש הרשות המוסמכת להעביר מידע לממונה, יעבירו לממונה בהקדם האפשרי בנסיבות העניין ומתוך התחשבות במידת הדחיפות שצוינה בבקשת המידע.
דחיית הבקשה להעברת המידע
(א)
החלטת ראש הרשות המוסמכת לדחות את בקשת המידע, כולה או חלקה, תהיה בכתב ומנומקת, ולאחר שניתנה למבקש הזדמנות לטעון את טענותיו לפניו; ראש הרשות המוסמכת ייתן את החלטתו בהקדם האפשרי בנסיבות העניין ומתוך התחשבות במידת הדחיפות שצוינה בבקשה.
(ב)
החלטת ראש הרשות המוסמכת לדחות את הבקשה תועבר למבקש מייד לאחר קבלתה.
ערר
(א)
על החלטת ראש הרשות המוסמכת לפי תקנה 6, רשאי הממונה להגיש ליועץ המשפטי לממשלה ערר כאמור בסעיף 30(ד)(1) לחוק; הערר יוגש בכתב ויצורפו אליו כל המסמכים והמידע שהובאו לפני ראש הרשות המוסמכת.
(ב)
הממונה ימסור עותק מן הערר כאמור בתקנת משנה (א) לראש הרשות המוסמכת, וראש הרשות המוסמכת יעביר את התייחסותו ליועץ המשפטי לממשלה בהקדם האפשרי, מתוך התחשבות במידת הדחיפות שצוינה בבקשה, ולא יאוחר מ־14 ימים מן היום שבו קיבל את העותק.
דרכי התקשרות
התקשורת לפי תקנות אלה בין הממונה או בין מבקש שאינו ממונה לבין הרשות המוסמכת תיעשה, בהסכמה של האחראי לאבטחת מידע שהסמיכו הממונה ובהסכמה של ראש הרשות המוסמכת, באחת או יותר מן הדרכים המפורטות להלן:
(1)
בתקשורת ברשת פרטית (VPN – Virtual Private Network), לאחר שהמידע הוצפן והוספה אפשרות לפתוח את הקובץ רק על ידי סיסמה מאובטחת;
(2)
במדיה מגנטית – לרבות תקליטורים, התקן זיכרון נייד או כל אמצעי נתיק אחר לאחר שהמידע הוצפן והוספה אפשרות לפתוח את הקובץ רק על ידי סיסמה מאובטחת;
(3)
באמצעות שימוש ביישום מאובטח להעברה ושיתוף של מידע, דוגמת כספת וירטואלית;
(4)
באמצעות שימוש בטכנולוגיית העברת קבצים מנוהלת (MFT);
(5)
על גבי מסמכי נייר.
הבטחת מידע
(א)
ממונה שהרשות המוסמכת העבירה לו מידע, ישמור את המידע האמור באופן שתימנע גישה אל המידע מכל תקשורת חיצונית, מכל גורם שאינו מורשה לעיין ולטפל בו.
(ב)
נוסף על תקנת משנה (א), הממונה ישמור את המידע לפי סיווג המידע שקבע ראש הרשות המוסמכת לפי תקנה 4(א) לתקנות איסור הלבנת הון (כללים לניהול המאגר ולאבטחת המידע שבו), התשס״ב–2002.
י׳ באב התשפ״ד (14 באוגוסט 2024)
- יריב לוין
שר המשפטים
אזהרה: המידע בוויקיטקסט נועד להעשרה בלבד ואין לראות בו ייעוץ משפטי. במידת הצורך היוועצו בעורך־דין.