חוק להסדרת פעילות חברות דירוג האשראי: הבדלים בין גרסאות בדף
[גרסה בדוקה] | [גרסה בדוקה] |
תוכן שנמחק תוכן שנוסף
OpenLawBot (שיחה | תרומות) [657247] הגהה |
OpenLawBot (שיחה | תרומות) [715410] |
||
שורה 9:
{{ח:קטע2||תוכן עניינים}}
{{ח:סעיף*
<div class="law-toc-2">{{ח:פנימי|פרק א|פרק א': הגדרות}}</div>
<div class="law-toc-2">{{ח:פנימי|פרק ב|פרק ב': רישום חברות דירוג}}</div>
שורה 86:
{{ח:תת|ב}} נושא משרה בכירה בחברת דירוג ובעל שליטה בחברת דירוג, יודיעו לחברת הדירוג על התקיימות נסיבה מהנסיבות המפורטות בסעיף קטן (א), מיד כשנודע להם על כך, ויכללו בהודעתם את הפרטים הדרושים לחברת הדירוג כדי למלא את חובתה לפי אותו סעיף קטן.
{{ח:תת|ג}} בסעיף זה –
{{ח:תת
{{ח:תת
{{ח:תת
{{ח:סעיף|7|ביטול רישום}}
שורה 226:
{{ח:סעיף|21|פיקוח הרשות על חברות דירוג}}
{{ח:תת|א}} במילוי חובותיה לפי חוק זה תהא חברת דירוג נתונה לפיקוח הרשות.
{{ח:תת|ב}} בלי לגרוע מהוראות חוק זה, הרשות רשאית, לשם פיקוח כאמור בסעיף קטן (א), ליתן הוראות הנוגעות לדרכי הפעולה והניהול של חברת דירוג ושל תאגיד בישראל שהוא גורם קשור לחברת הדירוג, כדי להבטיח את ניהולה התקין של חברת הדירוג ואת השמירה על עניינם של ציבור המשקיעים; הוראות כאמור וכל שינוי בהן יועמדו לעיון הציבור במשרדי הרשות ויפורסמו באתר האינטרנט של הרשות, ורשאית הרשות להורות בדבר דרכים נוספות לפרסומן.▼
▲ליתן הוראות הנוגעות לדרכי הפעולה והניהול של חברת דירוג ושל תאגיד בישראל שהוא גורם קשור לחברת הדירוג, כדי להבטיח את ניהולה התקין של חברת הדירוג ואת השמירה על עניינם של ציבור המשקיעים; הוראות כאמור וכל שינוי בהן יועמדו לעיון הציבור במשרדי הרשות ויפורסמו באתר האינטרנט של הרשות, ורשאית הרשות להורות בדבר דרכים נוספות לפרסומן.
{{ח:סעיף|22|עצמאות תוכן הדירוג ושיטות ההערכה}}
שורה 304 ⟵ 303:
{{ח:תת|ד}} על אף האמור בסעיף זה, לא תפרסם הרשות פרטים שהם בגדר מידע שרשות ציבורית מנועה מלמסור לפי {{ח:חיצוני|חוק חופש המידע#סעיף 9|סעיף 9(א) לחוק חופש המידע, התשנ"ח-1998}}, וכן רשאית היא שלא לפרסם פרטים לפי סעיף זה, שהם בגדר מידע שרשות ציבורית אינה חייבת למסור לפי {{ח:חיצוני|חוק חופש המידע#סעיף 9|סעיף 9(ב) לחוק האמור}}.
{{ח:תת|ה}} פרסום באתר האינטרנט של הרשות כאמור בסעיף קטן (א)(6) יהיה לתקופה של ארבע שנים, ופרסום כאמור לפי סעיף קטן (ג) – שנתיים; השר, בהתייעצות עם שר המשפטים ובאישור ועדת הכלכלה של הכנסת, יקבע הוראות בדבר הדרכים שימנעו, ככל הניתן, את אפשרות העיון בפרטים שפורסמו כאמור, לאחר שחלפה תקופת הפרסום האמורה; לא הותקנו תקנות כאמור, לא תהיה הרשות רשאית לפרסם באתר האינטרנט פרסום כאמור.
{{ח:תת|ו}} נמסרה לחברת דירוג, לבעל שליטה בה או לנושא משרה בכירה בה, דרישת תשלום, תפרסם חברת הדירוג דוח מיידי לגבי דרישת התשלום ובו הפרטים האמורים בסעיף קטן (א), בדרך שנקבעה בהוראות לפי {{ח:פנימי|
{{ח:סעיף|37|עיצום כספי והליך אכיפה מינהלי}}
שורה 330 ⟵ 329:
{{ח:תת|ב}} בוצעה הפרה בידי חברת הדירוג או בידי עובד מעובדיה, חזקה היא כי המנהל הכללי של חברת הדירוג הפר את חובתו לפי סעיף קטן (א), ויראו אותו כמבצע הפרה של הוראה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 3|בתוספת השלישית}}, ואולם לא יהיה ניתן להטיל עליו אמצעי אכיפה למעט אחד או יותר מאמצעי האכיפה כמפורט להלן, לפי העניין, אשר היה ניתן להטיל עליו אילו הוא היה המפר:
{{ח:תתת|1}} עיצום כספי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 40|בסעיף 40}}, בסכום מרבי שלא יעלה על מחצית מסכום העיצום הכספי המרבי שהיה ניתן להטיל על מפר שהוא יחיד אחר, בשל אותה הפרה;
{{ח:תתת|2}} איסור לכהן כנושא משרה בכירה בגוף מפוקח, כאמור {{ח:חיצוני|חוק ניירות ערך#סעיף 52נו|בסעיף 52נו לחוק ניירות ערך}}, לתקופה שלא תעלה על מחצית מתקופת איסור הכהונה שהיה ניתן להטיל על מפר לפי {{ח:חיצוני|חוק ניירות ערך#סעיף 52נו|אותו סעיף}}.
{{ח:תת|ג}} הוכיח המנהל הכללי של חברת הדירוג שמילא את חובתו לפי סעיף קטן (א), לא תחול עליו החזקה לפי סעיף קטן (ב).
{{ח:תת|ד}} קבעה חברת דירוג נהלים מספקים למניעת הפרה כאמור בסעיף קטן (ב), מינתה אחראי למילוי חובות לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10}}, לרבות לעניין הדרכת עובדי התאגיד לקיומם, וכן נקטה אמצעים סבירים לתיקון הפרה ולמניעת הישנותה, חזקה כי המנהל הכללי קיים את חובתו כאמור בסעיף קטן (א).
שורה 396 ⟵ 395:
{{ח:תתת|1}} דירוג הנערך לצרכיו הפנימיים של עורך הדירוג ואינו מפורסם לציבור;
{{ח:תתת|2}} דירוג הנערך על ידי גוף מוסדי כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח)|בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981}}, לצרכיו הפנימיים, ובלבד שהממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר (להלן – הממונה על שוק ההון) אישר את מודל הדירוג;
{{ח:תת
{{ח:תת|ב}} על אף האמור בסעיף קטן (א), השר, בהתייעצות עם הרשות ובאישור ועדת הכלכלה של הכנסת, רשאי לקבוע כי הוראות חוק זה יחולו על דירוגים כאמור באותו סעיף קטן; קביעה כאמור לעניין דירוג הנערך, לצרכים פנימיים, על ידי תאגידים הנתונים גם לפיקוחו של המפקח על הבנקים תהיה גם בהתייעצות עם נגיד בנק ישראל.
{{ח:תת|ג}} סבר השר כי אין בכך כדי לפגוע בענייניו של ציבור המשקיעים, רשאי הוא, לפי הצעת הרשות או בהתייעצות עמה ובאישור ועדת הכלכלה של הכנסת, לקבוע כי חברות העוסקות בדירוג יהיו פטורות מהוראות חוק זה, כולן או חלקן, בין השאר בשל –
שורה 425 ⟵ 424:
{{ח:סעיף*|(1)||עוגן=תוספת 1 חלק א פרט 1}}
{{ח:ת}} תאגיד שקבע דירוג בלא שהתבסס על המידע הנדרש, בניגוד להוראות {{ח:פנימי|סעיף 12|סעיף 12(ב)}};
{{ח:סעיף*|(2)||עוגן=תוספת 1 חלק א פרט 2}}
{{ח:ת}} תאגיד שפעל לפי שיטת הערכה לצורך דירוג באופן שאינו שיטתי ועקבי, בניגוד להוראות {{ח:פנימי|סעיף 12|סעיף 12(ג)}};
{{ח:סעיף*|(3)||עוגן=תוספת 1 חלק א פרט 3}}
{{ח:ת}} תאגיד או יחיד שלא מסר ידיעה או מסמך בניגוד לדרישה של יושב ראש הרשות או עובד הרשות שהוסמך לכך, שנעשתה כדי להבטיח את ביצועו של חוק זה או אם היה יסוד סביר להניח כי בוצעה הפרה, בניגוד להוראות {{ח:פנימי|סעיף 23|סעיף 23(א)}};
{{ח:סעיף*|(4)||עוגן=תוספת 1 חלק א פרט 4}}
{{ח:ת}} תאגיד שלא קבע נהלים בהתאם להוראות לפי {{ח:פנימי|סעיף 48|סעיף 48}} או שלא אכף נהלים כאמור, בניגוד להוראות הסעיף האמור;
{{ח:סעיף*|(5)||עוגן=תוספת 1 חלק א פרט 5}}
{{ח:ת}} תאגיד שביטח הליך בניגוד להוראות {{ח:פנימי|סעיף 50|סעיף 50(א)(1)}};
{{ח:סעיף*|(6)||עוגן=תוספת 1 חלק א פרט 6}}
{{ח:ת}} תאגיד או בעל שליטה בתאגיד ששיפה או שילם עיצום כספי שהוטל על אחר, בניגוד להוראות {{ח:פנימי|סעיף 50|סעיף 50(א)(3)}};
{{ח:סעיף*|(7)||עוגן=תוספת 1 חלק א פרט 7}}
{{ח:ת}} תאגיד שלא קיים הוראות בנוגע לרישום ותיעוד של הליך הדירוג, בניגוד להוראות לפי {{ח:פנימי|סעיף 52|סעיף 52(א)(1)}};
{{ח:סעיף*|(8)||עוגן=תוספת 1 חלק א פרט 8}}
{{ח:ת}} תאגיד שלא קיים הוראות בנוגע לפרסום הדירוגים ושיטות ההערכה, בניגוד להוראות לפי {{ח:פנימי|סעיף 52|סעיף 52(א)(2)}};
{{ח:סעיף*|(9)||עוגן=תוספת 1 חלק א פרט 9}}
{{ח:ת}} תאגיד שלא קיים הוראות בנוגע לשמירת מסמכים, בניגוד להוראות לפי {{ח:פנימי|סעיף 52|סעיף 52(א)(4)}}.
שורה 454 ⟵ 445:
{{ח:סעיף*|(1)||עוגן=תוספת 1 חלק ב פרט 1}}
{{ח:ת}} תאגיד שלא מסר הודעה לרשות, בניגוד להוראות {{ח:פנימי|סעיף 6|סעיף 6(א)}};
{{ח:סעיף*|(2)||עוגן=תוספת 1 חלק ב פרט 2}}
{{ח:ת}} נושא משרה בכירה בחברת דירוג או בעל שליטה בחברת דירוג לא מסרו הודעה, בניגוד להוראות {{ח:פנימי|סעיף 6|סעיף 6(ב)}};
{{ח:סעיף*|(3)||עוגן=תוספת 1 חלק ב פרט 3}}
{{ח:ת}} תאגיד שלא ביצע בדיקה של איכות ומהימנות שיטת הערכה במועדים שקבעה לכך הרשות, בניגוד להוראות {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11(ג)}};
{{ח:סעיף*|(4)||עוגן=תוספת 1 חלק ב פרט 4}}
{{ח:ת}} תאגיד שלא קבע ופרסם נהלים בהתאם להוראות {{ח:פנימי|סעיף 15|סעיף 15(א)}} או שלא פעל בהתאם לנהלים כאמור, בניגוד להוראות הסעיף האמור;
{{ח:סעיף*|(5)||עוגן=תוספת 1 חלק ב פרט 5}}
{{ח:ת}} תאגיד שפעל בניגוד עניינים, בניגוד להוראות {{ח:פנימי|סעיף 16|פסקאות (1) עד (4) שבסעיף 16(ב)}};
{{ח:סעיף*|(6)||עוגן=תוספת 1 חלק ב פרט 6}}
{{ח:ת}} תאגיד שפעל בניגוד עניינים, בניגוד להוראות {{ח:פנימי|סעיף 18|פסקאות (1) עד (6) שבסעיף 18(ב)}};
{{ח:סעיף*|(7)||עוגן=תוספת 1 חלק ב פרט 7}}
{{ח:ת}} תאגיד שהיה קשור לחברת דירוג, בניגוד להוראות {{ח:פנימי|סעיף 19|סעיף 19(א)}};
{{ח:סעיף*|(8)||עוגן=תוספת 1 חלק ב פרט 8}}
{{ח:ת}} תאגיד שהחזיק אמצעי שליטה של חברת דירוג, בניגוד להוראות {{ח:פנימי|סעיף 19|סעיף 19(ב)}};
{{ח:סעיף*|(9)||עוגן=תוספת 1 חלק ב פרט 9}}
{{ח:ת}} תאגיד שהפר הוראות שקבעה הרשות לפי {{ח:פנימי|סעיף 21|סעיף 21(ב)}}.
שורה 497 ⟵ 480:
<tr><td>הפרה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1 חלק ב|בחלק ב' של התוספת הראשונה}}</td><td>15,000</td><td>50,000</td></tr>
</table>
{{ח:קטע2|תוספת 3|תוספת שלישית {{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 39|סעיף 39}} {{ח:פנימי|סעיף 42|ו-42}})}}}}
שורה 502 ⟵ 486:
{{ח:סעיף*|(1)||עוגן=תוספת 3 פרט 1}}
{{ח:ת}} תאגיד או יחיד שעסקו בדירוג בלי שנרשם כחברת דירוג, בניגוד להוראת {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2(א)}};
{{ח:סעיף*|(2)||עוגן=תוספת 3 פרט 2}}
{{ח:ת}} תאגיד או יחיד שהתחזה לחברת דירוג או השתמש בתואר או בכינוי העשויים ליצור רושם שהוא חברת דירוג, בניגוד להוראת {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2(ב)}};
{{ח:סעיף*|(3)||עוגן=תוספת 3 פרט 3}}
{{ח:ת}} תאגיד שכלל פרט מטעה בדירוג, בדיווח, בהודעה או במסמך המוגשים לרשות לפי חוק זה, בניגוד להוראות {{ח:פנימי|סעיף 13|סעיף 13}} והיה עליו לדעת שיש בכך כדי להטעות משקיע סביר;
{{ח:סעיף*|(4)||עוגן=תוספת 3 פרט 4}}
{{ח:ת}} תאגיד שלא קיים הוראה מההוראות בנוגע לגילוי נאות ודיווחים לרשות, ללקוחות או לציבור, שנקבעו בהוראות לפי {{ח:פנימי|סעיף 52|סעיף 52(א)(3)}}, כפי שיקבע השר בצו לשינוי {{ח:פנימי|תוספת 3|תוספת זו}} לפי {{ח:פנימי|סעיף 42|סעיף 42}}.
שורה 518 ⟵ 499:
* '''יולי יואל אדלשטיין'''<br>יושב ראש הכנסת
{{ח:סוגר}}
{{ח:סוף}}
[[קטגוריה:בוט חוקים]]
|